2025년 현재, 자산가들이 주목하는 투자 수단 중 하나는 단연 ETF(상장지수펀드)입니다. 불확실성이 높은 글로벌 경제 환경 속에서 개별 종목보다는 분산투자가 가능한 ETF를 중심으로 자산 포트폴리오를 구성하는 추세가 강화되고 있습니다. 특히 변동성을 줄이면서도 일정 수준 이상의 수익을 기대할 수 있는 ETF는 부자들에게 필수적인 투자 도구로 자리 잡았습니다. 이 글에서는 2025년 실제로 자산가들이 집중적으로 사들이고 있는 ETF 3가지를 소개하고, 각각이 선택받는 이유와 전략적인 접근 방법을 함께 살펴봅니다.
S&P500 ETF - 자산가들의 기본 포트폴리오
S&P500 ETF는 미국의 대표 대형 우량주 500개를 추종하는 지수형 ETF로, 자산가들의 포트폴리오 구성에서 기본 중의 기본으로 여겨집니다. 대표 ETF로는 SPY, VOO, IVV가 있으며, 이들은 각각 ETF 운용사나 세부 비용구조는 다르지만 모두 동일한 지수를 추종한다는 공통점이 있습니다. 2025년 기준으로도 이들 ETF는 여전히 부자들의 최우선 선택입니다. 글로벌 경기 침체 우려, 미중 갈등, 금리 불확실성 등 다양한 리스크가 존재하지만, S&P500 지수는 역사적으로 꾸준한 우상향 흐름을 보여주고 있으며, 특히 AI, 반도체, 클라우드 등 신산업군 기업들이 지수를 이끌면서 상승세가 견고해지고 있습니다. 자산가들은 이 ETF를 단순히 가격 차익을 위한 수단으로 보지 않습니다. 장기 복리 효과를 극대화하기 위한 자산 저장 수단으로 인식하고 있으며, 정기적인 리밸런싱과 자동 정기 매수를 통해 꾸준히 보유량을 늘려가고 있습니다. 특히 연금 계좌나 비과세 계좌 내에서 해당 ETF를 중심으로 장기 투자 전략을 구사하는 경우가 많습니다. 이처럼 S&P500 ETF는 저비용, 고분산, 장기 안정성이라는 3박자를 고루 갖춘 투자 수단으로서, 2025년에도 여전히 자산가들의 기본 투자 자리에 위치하고 있습니다. 부자가 되고 싶다면 가장 먼저 포트폴리오에 포함시켜야 할 ETF입니다.
배당 성장 ETF - 현금 흐름 중심의 중장기 전략
두 번째로 부자들이 주목하는 ETF는 배당 성장형 ETF입니다. 대표적으로는 SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF), VIG(Vanguard Dividend Appreciation ETF), 그리고 DGRO(iShares Core Dividend Growth ETF) 등이 있으며, 이들은 안정적인 배당과 동시에 기업의 실적 성장까지 기대할 수 있는 구조로 설계되어 있습니다. 2025년 고금리 및 인플레이션 환경에서 배당 중심의 투자 전략은 더욱 강력한 힘을 발휘하고 있습니다. 특히 현금 흐름을 중시하는 자산가들은 배당 ETF를 통해 꾸준히 현금성 수익을 확보하고 있으며, 이를 재투자하여 복리 수익률을 높이는 전략을 취하고 있습니다. SCHD는 안정적인 배당을 제공하는 미국 기업들 중심으로 구성되어 있으며, 배당 수익률은 평균 3~4% 수준으로 유지되고 있습니다. 반면 VIG는 배당 성장률이 지속적으로 높은 기업을 선별하여 중장기적인 주가 상승까지도 기대할 수 있는 포트폴리오를 구성하고 있습니다. 부자들은 이러한 ETF를 은퇴 대비 자산으로도 활용하며, 자녀 명의로 증여하여 세대 간 자산 이전을 동시에 계획하는 경우도 많습니다. 특히 부동산과 달리 유동성이 뛰어나며 세제 혜택이 있는 연금저축계좌나 IRP를 통해 투자할 경우, 절세 효과까지 누릴 수 있는 점이 큰 장점입니다. 결국, 배당 성장형 ETF는 안정성과 수익성을 동시에 갖춘, 매우 전략적인 ETF이며, 2025년 자산가들이 가장 신뢰하는 장기 투자 수단 중 하나로 자리잡고 있습니다.
테마형 ETF - 미래 산업 공략을 위한 성장 투자
마지막으로 부자들이 포트폴리오에 적극적으로 편입하는 ETF는 테마형 ETF입니다. 테마형 ETF는 특정 산업군이나 기술 트렌드를 반영하는 ETF로, 고위험 대비 고수익을 추구하는 자산가들에게 적합한 투자 방식입니다. 2025년 들어 특히 강세를 보이고 있는 테마는 인공지능(AI), 로봇 자동화, 헬스케어, 클린에너지입니다. 대표적으로 AIQ(Global X Artificial Intelligence & Technology ETF), BOTZ(Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF), XLV(헬스케어 ETF), IBB(바이오테크 ETF), TAN(태양광 에너지 ETF) 등이 있습니다. 이들 ETF는 특정 산업군의 선도 기업에 집중적으로 투자하기 때문에, 일반적인 인덱스 ETF보다 변동성이 클 수 있지만, 그만큼 성장성도 큽니다. 예를 들어, AIQ는 NVIDIA, Microsoft, Alphabet, AMD 등 AI 관련 기업에 투자하며, 기술 발전에 따른 장기 수혜가 예상됩니다. 헬스케어 관련 ETF는 고령화와 신약 기술 발달에 힘입어 장기적으로 안정적인 성장이 가능하다는 점에서 주목받고 있습니다. 자산가들은 이러한 테마형 ETF를 단일 비중으로 보유하기보다는, 포트폴리오의 10~20% 내외로 편입하여 변동성을 분산하고 리스크를 관리하는 방식으로 접근합니다. 또한 경제 흐름과 기술 트렌드에 따라 테마 간 순환매 전략을 구사하여 수익 극대화를 도모하고 있습니다. 테마형 ETF는 특정 산업의 미래에 투자하는 전략으로, 자산가들은 단기적인 시장 변동에 흔들리지 않고, 미래의 성장 흐름에 올라타기 위한 수단으로 적극 활용하고 있습니다. 2025년 현재 테마형 ETF는 높은 변동성과 함께 고수익의 기회를 제공하는 매력적인 투자 수단이며, 자산가들이 미래 산업을 선점하기 위해 반드시 챙기는 핵심 상품으로 자리매김하고 있습니다.
2025년 부자들이 선택한 ETF는 단순히 수익을 위한 선택이 아닙니다. 이들은 리스크 관리, 세금 효율, 현금 흐름, 장기 복리 수익까지 고려한 전략적 선택입니다. S&P500, 배당 성장 ETF, 테마형 ETF는 각기 다른 특성과 역할을 가지며, 부자들은 이들을 포트폴리오 내에서 조합해 최적의 균형을 만들어내고 있습니다. 지금 여러분의 포트폴리오에도 이들 ETF를 포함해보세요. 부자의 길은 바로 이러한 전략적 사고에서 시작됩니다.